التوقيع على نموذج الامتثال الضريبي شرط لإجراءات اعرف عميلك

أصبح توقيع العميل على نموذج الإقرار الذاتي لقانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية الأميركية وفاتكا، ومعيار الإبلاغ المشترك (سي آر إس) ضرورياً وشروطاً ضمن اشتراطات "اعرف عميلك" التي تطبقها البنوك بحسب تعليمات المصرف المركزي.

أوضح مسؤول في القطاع المصرفي للإمارات اليوم، الذي فضل عدم الكشف عن هويته، أن الإجراءات السابقة كانت تقتصر على إجابة "نعم" أو "لا".

لكن مرة المصرف المركزي بمخاطبة العملاء الحاليين لطلب التوقيع على نموذج بصحة البيانات، وإلزامية التوقيع عند فتح حسابات مصرفية جديدة.

منذ منتصف أبريل، بدأت البنوك بمخاطبة عملائها عبر البريد المسجل، وتم التشديد على تطبيق الغرامة المقدرة في القانون إذا لم تكن المعلومات صحيحة والتي تبلغ 20 ألف درهم.

وأشار المصدر أن الغرامة وجدت منذ زمن ولكن لم تطبق جدياً على العملاء، حيث كانت البنوك تتحملها.

يُنقل توقيع العميل مسؤولية تقديم البيانات الصحيحة بالكامل للعميل، ويعني إخلاء مسؤولية البنك، حيث يدقق المصرف المركزي في البيانات.

وفقاً للنموذج يجب على العميل تعبئة بيانات كاملة مثل الاسم، وتاريخ ومكان الميلاد، والعنوان التفصيلي، والرقم الضريبي إذا كان أميركياً.

ولغير الأميركيين، يتطلب النموذج معلومات عن دولة الإقامة الضريبية والرقم الضريبي ذي الصلة.

يشمل النموذج أيضاً إفصاحاً إذا كانت الإمارات تعد بلد إقامة ضريبية للعميل أو إذا كان لديه إقامة خمس سنوات أو أكثر.

في وقت سابق، أعلن المصرف المركزي عن فرض غرامات بمقدار 2.62 مليون درهم على خمسة بنوك وشركتين بسبب مخالفات في متطلبات (سي آر إس) وفاتكا.

قانون فاتكا صدر في 2010 لمكافحة التهرب الضريبي للأميركيين الذين يمتلكون حسابات خارج أميركا لإجبارهم على الإفصاح عن الحسابات لضمان دفع الضرائب.